业务部门针对立项清单要求准备相应的材料，并按照公司规定提交申请立项会议。在立项召开会议前业务部门需将相应的立项材料发送给风控部门，风控部门收到立项材料后结合材料的情况做形式审查，是否满足立项清单要求的相应资料，如未能满足的，则有权要求业务组予以合理解释及予以补充提供。如满足立项要求的，可结合业务部门提交的资料情况实时发出召开立项会议通知。组成立项小组会议。立项小组会议可以邀请相关人员或其他业务组人员列席会议。

　　（1） 就企业自身及行业发展情况论证并提出意见，如企业所在行业未来成长性；企业商业模式创新，且该模式已经验证切实可行；企业在行业中或目标市场中具有一定竞争优势；企业治理结构是否较好或者治理结构是否可通过本次投资得以大幅度优化；企业管理团队是否较为优秀；是否具有上市、挂牌或被并购可能；企业面临的风险是否可控或可接受；投资入股价格是否合理等。

　　（2）就历史沿革中存在的问题，如出资瑕疵、股权代持、国有股权转让等合规性情况；

　　（4）就投资/融资情况，如重大对外投资合同（联营、并购等）、限制股东权利的合同/协议等涉及的权益及限制性义务；

　　（5）诉讼、仲裁与处罚情况，如未决诉讼、仲裁或行政处罚案件；潜在的诉讼、仲裁或行政处罚案件等事宜发生的背景、原因及对经营产生的影响；

　　（6）就重大合同签署及履行情况，如报告期内前十大采供销合同及其他重要的经营性合同履行情况；

　　（7）知识产权权属情况，如关注相应的知识产权是否存在重大瑕疵、权利限制及纠纷等；

　　（8）土地房屋及设备设施是否健全、无权利瑕疵，如企业是否有效的持有相应的土地使用权证、土地出让合同、房产证及转让合同、租赁合同、重大设备设施产权证明等，如无，对未来生产经营是否造成重大影响；

　　（9）环保情况，如核查相应的环评材料、审批证书、环保缴费情况，落实是否环保开展工作；

　　（10）劳动与社保情况，如关注人员变动、人员薪酬构成情况、社保缴纳情况、劳动合同签署情况、劳动纠纷、劳务派遣情况等；

　　（12）分析论证相应财务资料，如“四表一注”、审计报告、序时账等，验资财务勾稽关系是否合理，是否存在重大经营问题；

　　业务组在立项会议结束后对风控组提出的意见情况进行反馈，风控组可对业务组提出的反馈意见予以要求进一步完善。

　　如立项项目确实不符合公司投资战略或立项项目增长潜力的，存在较大投资风险的，不予立项项目审核通过。

　　立项会议通过后，风控组会同业务组对拟投资项目进行尽职调查，在尽职调查情况，业务组提前告知拟投资企业准备相应的资料，以便于及时开展尽调工作。

　　尽职调查过程中，项目组及风控组从标的企业取得的重要基础资料需要加盖标的企业公章/有效证明，重要基础资料包括不限于财务报表、技术资料、权属证书、重大销售合同等业务合同、历史沿革资料等其他项目组及公司在项目审核过程中认为应该取得确认的资料。

　　风险预警是指通过尽职调查中发现投资风险的早期预警信号，运用定量和定性分析相结合的方法，识别风险的类别、程度、原因及其发展变化趋势。具体的风险预警点，包括但不限于：

　　（4）抵（质）押物所有权发生重大争议、变现能力降低；抵（质）押物实际占管人管理不善；

　　（6）担保人、被担保人或其控股股东、实际控制人存在对外提供大额担保且明显不具有担保能力或存在较大的需承担担保风险且无法有效追偿的情形；

　　（9）主要经营者经常出入高档消费场所，有赌博、吸毒违反社会公共道德行为；

　　（17）对于控股股东、实际控制人持有外国护照或拥有外国永久居住权的， 其拥有企业在国外有分支机构的，其家庭主要成员在国外定居或在国外开办公司的民营或外商合资、独资企业，要特别关注出入境情况及企业资金往来情况，防止其将资金转移到国外或资金用途不明的转账行为，防止携款潜逃；

　　（18）对于发现项目方历史存在未按投资者投资合同约定用途使用资金的， 情节较重且金额较大的；

　　（20）控股股东及实际控制人未按照要求解决同业竞争或另行投资企业且主要精力已转移；

　　（25）涉及的土地、房产经营场所违规且位于其上所经营的收入占比较高且未能采取有效措施予以整改的；

　　（10）公司、控股股东、实际控制人、董监高正被司法机关、证监会立案侦查，尚未结案的；

　　一旦发现标的企业方出现预警信号时，应立即通过有关途径加以核实，并择机采取包括但不限于以下一种或几种措施，包括但不限于：

　　1.    对于发现某些有较大潜在或现实风险的项目方的情况，业务部门、风险控制部要及时报告各自部门负责人，听取领导意见上述项目是否进行推进，如拟继续的，项目组及风控组应进一步详细核实并留存必要的底稿资料，以备未来之使用。泛亚电竞平台

　　2.    在投资协议中设定前置条款，包括但不限于明确要求拟投标的企业、泛亚电竞平台控股股东、实际控制人、董监高按照实际情况予以整改并满足投前要件；结合实际情况委派相应的董事或财务人员参与标的企业实际整改情况，参与标的企业经营决策并提出相应的意见；

　　3.    在投资款支付上可按照整改阶段情况采取分批支付投资款项的方式，并设定相应的业绩、市值、资金有效监管等对赌条件；

　　4.    对拟投资标的企业、控股股东、实际控制人、董监高等采取相应的限制性约定条款，如竞业限制、避免同业竞争、非必要及非公允之关联交易、保密、对外担保限制性要求、对外重大经营活动集体决策制等条件；

　　5.    要求标的企业按照整改进程不间断的提供相应财务资料、信息披露资料，必要时委派相应的人员对上述材料的情况予以核查；

　　7.    在项目交割完毕后，会同业务部门及时与投后管理部门沟通，并就发现的问题在与投后交接时予以阐述，提示投后部门后期予以关注；

　　8.    对于涉及严重违反协议约定的，要求标的企业及控股股东、实际控制人予以纠正，必要时提起诉讼及诉前保全措施，减少投资损失。

　　安信立融成立于2012年，核心团队来自中信产业基金、万达金融集团、泰康资管、埃森哲、佳兆业等。旗下产品J博士是安信立融历时9年以上研发的投资管理系统，产品体系覆盖募、投、管、退等各个环节，包含投管系统，子基金填报门户，LP门户，被投企业门户等。目前，安信立融已与全国社保、浦发银行、复星集团、华为投资、国开金融等220多家知名机构建立了良好的合作关系，致力于为行业伙伴提供优质的投资管理整体解决方案，做投资机构看不见的合伙人。