太平基金公开披露的数据显示,太平灵活配置成立8年多以来累计亏损48.1%,跑输业绩基准逾83个百分点,投资者面临大幅亏损。
这意味着即便不算申赎费用,持有人如果在基金成立时投入100万资金购买该产品并持有至今,账面亏损将高达48万元以上。
太平灵活配置是太平基金在管产品中,规模较大、运营时间较长的重点产品之一。
面包财经根据公开数据研究发现,太平基金旗下主动权益类产品整体表现欠佳,投研风控能力有待提高。
太平灵活配置成立于2015年2月10日,现任基金经理为常璐、杨行远。该基金成立8年多以来累计亏损48.1%,跑输业绩基准逾83个百分点,同类排名倒数,为332/333。
截至2023年9月28日,该基金年内净值下跌10.36%,跑输业绩比较基准约13个百分点,同类排名1553/2228。
面包财经梳理公开资料发现,该基金尽管业绩表现较差,但规模增长较快。该基金募集期间合计净认购金额约0.14亿元,截止2023年6月末,该基金合计规模已超10亿元,较发行时增长近78倍。
公告显示,自2023年8月1日起,太平基金调低旗下部分基金费率并修订基金合同有关条款,其中太平灵活配置产品的管理费率由之前的1.5%调低到1.2%。但截止2023年6月末,该基金自成立以来已累计收取管理费约1.52亿元。
根据基金招募说明书显示,太平灵活配置产品是一个混合型证券投资基金,该基金精选具有较高成长性和投资价值的金融工具,在充分控制投资风险的基础上,力争实现持续稳定的投资回报。但从目前数据来看,该基金的表现与其投资策略相差较大。
2023年中期报告显示,太平灵活配置基金的股票投资金额占基金总资产的比例为84.09%,前十大重仓股净值占基金净值的比例为32.43%,较一季度末比例提升逾17个百分点。
截止2023年二季度末,该基金前十大重仓股为华锦股份、五矿发展、新希望、海康威视、中国国航、中国稀土、洋河股份、泛亚电竞官方博迁新材、山东药玻、中微公司,其中7只股票为新进股票。
值得注意的是,二季度末以来,太平灵活配置的前十大重仓股中有7只股票股价回调。其中,第一大重仓股华锦股份和第三大重仓股新希望跌幅较大,2023年7月初至今分别下跌8.43%、8.39%。
太平基金于2013年1月成立,其前身是中原英石基金管理有限公司,成立之初,由发起股东中原证券、安石投资管理有限公司分别持有其51%和49%的股权。2016年下半年,证监会核准中原证券将其持有的34%股权、安石投资将其持有的32%股权共同转让给太平资产,随后中原英石基金更名为太平基金。
据不完全统计,太平基金旗下2023年以前成立并运作至今的主动权益基金(包括普通股票型、偏股混合型、灵活配置型、平衡混合型)有7只(初始基金口径,下同),基金规模合计36.3亿元。
研究显示,今年前三季度,7只主动权益基金仅2只实现正收益,5只回撤均超4%。其中,太平行业优选A表现较好,收益率为10.22%;太平灵活配置、太平智选一年定开产品回撤幅度较大,今年以来分别浮亏10.36%、7.32%。