3、推进风险控制制度和风险控制措施及方法在整个投资活动过程中的整合与落实;
7、市场风险:是指由于投资行业竞争加剧,或者宏观经济状况发生变化(如利率变化、经济周期变化等)导致公司发生投资损失或者投资回报率下降的风险。
8、政策风险:是指由于相关法律法规及政策发生变化,给公司经营带来的风险。
9、道德风险:是指公司员工出于自身利益,或者自律性差、责任心不强等原因,利用信息不对称优势,损害公司及客户利益的风险。
第五条根据公司投资业务特点,面临的主要风险有:投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类。
第六条投资风险,是指公司实施投资的过程中,可能导致投资损失或无法达到投资预期回报率的各种风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、投资实施、投后管理和投资退出等各个投资流程与环节中,包括项目(企业)风险、泛亚电竞官方投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。
3、独立性原则:风险控制工作应保持高度的独立性和权威性,并落实到投资业务活动的全过程。
4、有效性原则:风险控制制度应成为全员严格遵守的行动指南,任何员工不能拥有超越制度或违反规章的权力。同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应,追求效率与效益的相统一。
5、审慎性原则:风险控制的核心是有效防范各种风险,因此,公司一切投资业务活动都要以防范风险、审慎投资为基本出发点。
第十条集团公司投资决策委员会是集团公司的常设投资决策机构,负责在董事会授权范围内,监督、决定对投资风险的控制活动。
第二十二条管理风险控制,应树立持续发展的投资战略,建立健全治理结构、激励机制、监督与约束机制,不断提升公司投资管理能力。
第二十三条市场风险控制,应通过建立优良的品牌应对行业竞争;应加强对宏观经济的跟踪研究,及时发现外部环境的变化趋势,为投资决策提供依据。
第十六条风险识别是指对投资活动过程中存在的内部和外部风险的来源进行辨别。
第十八条风险分析主要对风险的驱动因素进行归因分析,并评估其影响,提出避险建议和措施。
第二十条风险报告是指投资业务部、风险控制部根据职责范围和报告体系定期或不定期向主管领导提交的与风险评估分析相关的报告。
10、信誉风险:是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成的损害,从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。
第七条公司风险控制体系由集团公司董事会及投资决策委员会、风控部、法务部、公司评审会、正副总经理、投资经理等组成。
第八条投资经理、投资业务部门为风险管理第一防线;风险责任人、法务负责人、正副总经理、公司评审会为风险管理第二防线;集团董事长及投资决策委员会为风险管理第三防线、项目管理风险:指项目投资后,在组织实施和投后管理的过程中,由于跟踪管理不到位,无法及时发现不良迹象并采取有效措施进行控制的风险。
6、管理风险:是指公司投资战略规划、投资结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学。从而给公司投资业务的运作带来的风险。
2、根据识别的风险和确定的风险方案,按照公司确定的控制设计方法和描述工具,设计并记录相关控制,根据风险管理的要求,修改完善控制设计。
3、组织控制制度的实施,监督控制制度的实施情况,发现、收集、分析控制缺陷,提出改进意见并予以实施,对于重大缺陷和实质性漏洞,应及时向分管领导、风险部、法务部等报告,以便修复缺陷和漏洞。
6、制订公司风险控制组织机构的设置及职责方案,对员工在风险控制方面的表现进行考核与评价;
1、按照公司制定的风险评估的总体方案,根据业务分工,配合其他职能部门识别、分析相关业务流程的风险,确定风险反映方案。
4、在出现重大风险问题时及时向公司经营管理层、集团公司报送相关专项报告;
5、研究公司危机处理机制的建立,在出现风险危机事件时拟定处理建议及方案,报经营管理层审议;
2、建立健全公司治理结构,实现投资决策、项目执行、项目监督各岗位权责分明、相互制约;
第二十四条政策风险控制,应随时跟踪、深入研究相关法律法规及监管政策,及时调整投资策略以适应政策变化。
第二十五条道德风险控制,应加强建设企业文化,强化职业道德教育和员工自律教育,并提高道德违约成本。
第二十六条信誉风险控制,应通过专业的服务、良好的客户关系管理来取得客户信任,当发生风险事件时应即时做出积极、恰当的反映,以维护客户信任,降低信誉风险的损失。
4、配合风险、法务等职能部门对控制失效造成重大损失或不良影响的投资项目进行调查、处理。
第十三条风险控制部是公司专职的风险管理部门,每年末,风险控制部在投资业务部与其他职能部门的配合下,对上一年风险控制工作的执行情况进行总结,并提出本年度风险控制的计划方案,向经营管理层提交年度风险控制工作报告,遇突发事项,应作出临时专项报告。其职责包括:
2、逐步采用科学统一的风险量化方法,建立完整的风险控制体系和流程,实现对风险的有效管理。
1、全面性原则:风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一,并实行全员和全过程相结合的风险控制体系。
2、持续性原则:风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成来自动态、循环的管理过程。
第一条为规范公司投资业务的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高公司的风险识别和防范能力,保证公司投资业务稳健持续运行,提高投资效益与效率以及投资管理水平,根据公司《章程》等有关规定,制定本制度。
风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标,结合投资理念和投资标准,确定风险控制制度、措施和执行流程,建立健全风险控制体系,培育良好的风险管理文化以及全员风险意识,从而实现风险控制总体目标的一系列行为。
1、有效防范、控制、化解公司面临的各种风险,将风险程度和风险损失控制在最小,为公司持续经营提供安全保障。
1、项目(企业)风险:指项目企业成长和发展过程中本身具有的不确定性,包括技术风险、经营风险、财务风险等。
2、泛亚电竞官方投资分析风险:指项目筛选、尽职调查过程中,由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因,不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险。
3、投资决策风险:指项目投资决策过程中,由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因,造成决策失误的风险。
第十四条公司综合管理部负责投资项目的文档管理、评审会管理。财务部负责投资项目的财务核算和资金划拨,为投资项目分别设置账户、独立核算、分帐管理。
第十五条风险控制流程由风险目标设定和风险制度制定、风险识别、风险评估、风险分析、风险控制、风险报告等六个步骤组成。