风控部岗位职责 一、风控部主要职责 1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见； 2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点； 3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件； 4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议； 6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查； 7、负责组织并参与风控委会议； 8、负责风控委日常工作； 9、配合资产部进行资产处置； 10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部经理 1人 1、主持风控部全面工作； 2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务； 3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等； 4、负责对风控部员工进行工作任务的分配；

　　5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见； 6、负责开展不良资产处置业务； 7、负责提高风控部员工的专业素质； 8、负责与其他部门的工作协调； 9、协助组织开展公司党支部工作； 10、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部副经理1人 1、受公司风控部经理领导； 2、协助风控部经理制定并完善风控制度； 3、对风控部经理提出风控部建设意见； 4、负责统领对公司风险点的排查； 5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调； 6、统领公司基金备案工作； 7、协助风控部经理进行不良资产处置； 8、协助负责提高风控部员工的专业素质； 9、协助负责与其他部门的工作协调； 10、协助组织开展公司党支部工作； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 三、风控部职员（法律合规岗）2人 1、受风控部经理领导； 2、负责参与风控制度的制定；

　　*****公司 风控部经理岗位职责 主要负责项目及贷款全程的风险管控，制定风险管理政策、制度，监测、评价、审查和控制业务和产品制度及风险。 一．负责制定项目及贷款整体风控规划、制度和流程管理工作。 1.组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善风险控制流程；规划、制定、分解部门和业务的规划和经营目标，监督和指导规划和计划的执行情况，分析评估经营目标达成情况，组织落实调整方案。 2.组织规划部门的组织架构，完成部门机构设置，规划和调整岗位设置，设计完善岗位职责，组织设计和调整完善部门与岗位工作流程。 3.定全行风险管理政策、风险评价标准和相关管理制度。 二．负责部门业务的整体统筹和管理工作。 1.组织开展各类风险的识别、衡量、监控、预警与处理的工具、技术、模型研发。 2.组织开展对项目风险状况定期分析（包括流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险、产品风险等），综合统计分析项目运行。 3.随时关注市场风险状况监控，收集有效信息，及时调整政策。

　　4.负责各项目业务系统运行体系的组织、协调和管理、监督、检查各业务系统政策与制度执行情况，建立完善内控管理制度与风险监控体系，定期组织对也业务风险的监测、调查和协调处置。 5.定期组织员工开展专业培训，提升员工的专业技能。 三．负责各类资源配置工作，发挥部门最大功效。 1.部门内人员和工作分配和调整、人员使用情况和工作负荷的考核和评价，人员绩效的考核和沟通，本部门人员的招聘和培训。 2.制订与平衡部门财政预算、分配和调整财政预算、审批或授权审批费用使用，监督控制预算执行和费用使用情况。 3.负责部门之间和部门内部的沟通、协调、指导。 四．遵守公司各项规章制度，不断提高个人行为规范。 五．完成领导交办的其他工作。 六．权限。 1.对本部门管理制度的建议权。 2.对项目运作流程的检查权。 3.对项目的尽职调查权。 4.对项目立项的建议权。 5.对本部门合同签署、业务合作的建议权。 风险专员岗位职责 主要负责在尽职调查过程中侧重融资方资信状况真实性的披露，在具体开展工作中与其他尽职调查人员互为补充、相互监督，坚持客观、公正、诚信的原则独立履行职责，协助制定调查计划、出具调查

　　风险管理部--风控经理岗位职责 职位概要： 完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制。 工作内容： 协助公司领导层完善公司全面风险管理目标； 完善公司风险管理制度，风险控制流程； 组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务； 参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报业务副总； 完成公司交办的其他业务。 技能技巧： ◆具备相当的风险管理伦理基础，熟悉各种风险控制模型； ◆具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力； ◆熟悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险； ◆具备较高的沟通技巧，善于跟企业与银行打交道。 态度： ◆具有风险高于一切的思想； ◆工作细致、严谨、并具有战略前扎性思维；

　　◆为人正直，不徇私情； ◆具有较强的判断和决策能力、管理能力、人际沟通协调能力与执行能力； ◆优秀的协调、谈判能力，突发事件处理能力； ◆具有高度的工作热情和责任感。 风控管理制度 一、内部管理制度 1、负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等； 2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施； 3、负责抵押物措施的设置； 4、对贷款项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。 5、对贷款客户每月利息督促催缴。 二、岗位职责 1、风险控制部的岗位职责 （1）负责完善公司贷款风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议； （2）负责对贷款项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估表》，明确风险防控措施； （3）根据公司信贷业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在业

　　风险控制部岗位职责 风险控制部按照部门职责及定位，，设置部门经理一名，风控专员若干，法务专员一名。 部门经理岗位职责 1.协助公司领导层完善公司全面风险管理目标； 2.正确掌握和执行外部监管政策，制定及优化公司风险管理制度，风险控制流程； 3.组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 4.建立完整的风险管理体系，涵盖公司调查、审查、担保（抵质押、保证）、放款、贷后检查、清收、处置等； 5.对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 6.对风控专员出具的贷款审查意见进行复审，签字确认后上报业务副总； 7.组织审计与风控委员会、贷款审查委员会会议的材料的准备、组织落实上述委员会审议事项的实施及执行。 8.根据情况，适时组织政策法规、经济政策及业务规程的学习； 9.完成公司领导交办的其他工作。 风控专员岗位职责 1.负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的

　　准确性和合理性等； 2.根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施； 3.根据公司贷款审查委员会议事流程，负责贷款项目的审查情况介绍、会议记录及贷款审议批复结论的拟定； 4.贷款审批后，及时通知业务部门办理放款手续的准备，对提交的放款资料进行合规、合法性审核，包括但不限于借款人股东会或董事会决议、借款合同及担保合同、抵质押手续、公证手续等，审核通过后，填制放款通知书，经领导审批后后提交财务部放款； 5．按规定做好贷款台帐登记，并对合同编号进行统一管理； 6.对审查的贷款项目资料按规定进行保存及管理； 7.督促业务部门按规定做好贷后检查及贷款本息催收； 8.按月编写公司《风险管理报告》，并负责准备审计与风控委员会与贷款审查委员会会议材料的准备及会务的服务； 9.完成部门领导交办的其他工作 法务专员岗位职责 1.负责协助起草、审查和修改公司各类法律文件文书及合同，对公司规章制度进行法律审核； 2.公司重律关系的清理及法律纠纷的协助处理，司法部门、仲裁部门、律师的联络沟通。 3.完善并推行公司法务管理体系，跟踪法律政策变动， 4.协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策

　　篇一：风控部岗位职责 5.4 风控部 第一节部门工作职能： 一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善 建议；二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务 流程；负责对担 保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施； 四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即 在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见； 六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合 同文件， 参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； 七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识； 第二节岗位说明书 一、风控总监 工作职责： 第一条协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作；第二条制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险 管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有 效措施控制降低经营风险； 第三条负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实 施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 第四条负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理；第五条风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作 的落实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；

　　风控中心审核部岗位职责 一、审核部经理岗位职责 1、根据公司发展战略要求，部门经理应根据实际工作情况，拟订部本工作计划，每月、季末进行部门工作总结，对当月、季审核的数量、通过率进行总结并拟定下月、季的工作计划。 2、针对部门的工作中的实际情况，负责调整部门审核流程、审核数量等标准并上报风控总监进行批准，带领本部门高效地完成工作目标。 3、负责及时收集工作中出现的问题，定期进行工作分析、总结经验、找出存在问题的原因，提出改进工作的意见和建议，为上层领导决策提供分析报告或综合分析资料； 4、及时汇总当天部门工作人员的审核客户数量，达到数据化管理，以有效提升工作效率； 5、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，行使公司给予的管理权利； 6、积极带领部门员工贯彻执行公司的各项规章制度，提高执行力度，完成上级交办的相关任务； 7、不定时抽查检验电话录音，确保电话的线、敢于承担责任，项目及团队的成功与否，团队业绩（目标）的完成与否，部门员工的能力高低，均取决于部门经理，部门员工违规，部门经理负有连带责任；自身工作问题，双倍处罚。

　　9、权责分明，经理与员工各司其职，各尽其能。部门经理要以身作则，树立威信；带领团队团结协作，提升团队向心力，凝聚力，打造一支极富战斗力的精英审核团队。 二、审核部成员岗位职责 1、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，接受部门经理的管理，对自身负责； 2、严格执行公司规章制度，衣着整洁、精神饱满，做到不迟到不早退。 3、每日按量完成自身审核任务，做到当天工作当天完成。 4、及时反馈客户和发现自身发现的问题，工作中提出合理化的建议，以助于完善工作； 5、熟练掌握审核技巧，不断改进沟通话术，使之更加高效、更加快捷； 6、做好自身的工作总结，能够及时发现问题，及时改正，高效率的完成本职工作； 7、不断学习外部工作技巧，参与部门培训，提升自身素质与工作能力； 8、使用规范的、标准的语言开展审核工作，在毎日工作前要调整到最佳状态，在电话中进行交流必须做到如同面谈一样，要微笑服务、要用真诚、热情、周到、谦虚、尊重的口气； 9、审核人员需要树立良好的心态，以积极热情的态度坚定的信心去投入工作，要有良好的敬业精神；

　　三、风控总监职责 （一）、对公司负责，向公司高层领导提供风险管理合理化建议； （二）、在授权范围内负责公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。 （三）、组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。 （四）、按季度、年度编制公司风险管理工作报告，分析在保项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，担保业务快速健康发展。 （五）对风险项目提出风险预警，及时向公司领导报告，并参与风险事件的处置过程。 （六）、领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作，并提高整体风控水平。 1、部门管理： （1）、带领员工遵章守纪，监督员工尽责履职； （2）、制订部门规范，监督员工执行情况； （3）、严格员工工作纪律性，客观公证地对部门员工进行考核； （4）、组织召开部门会议； （5）、组织部门员工或相关部门研发新产品及新的合作方式； （6）、部门日常事务管理。 2、团队建设：

　　（1）、在适当的时候向公司引荐风险审查人才； （2）、引导并监督风险审查人员通过多种方式保持并提高专业水准和综合素质。； （3）、强化风险审查人员风控意识，大局意识； （4）、培养员工凝聚力、忠诚度，维护风险管理部人才队伍的稳定性。 3、风险复核： （1）、对风险审查人员保前风险审查的分析过程、审查意见、重点与难点事项的核实等进行复核； （2）、对部门员工的保后检查程序、重点与难点事项核实、分析过程与检查结论、重大事项的判断等进行复核。 4、项目调查与审查： （1）、担保额度在单笔单户最高限额的80%以上或复杂的项目； （2）、客户经理与风险审查人员意见分歧较大的项目（含保前审查和保后管理）； （3）、董事长指定应当直接调查的项目； （4）、条件允许的情况下参与其他项目的调查与审查； （七）、公司临时安排的其他事务。 四、风控主审职责： 1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守； 2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密； 3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的

　　p2p公司风控部职责 篇一:风控岗位职责 篇一:风控部岗位职责 5.4 风控部 第一节部门工作职能: 一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议; 二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程;负责对担 保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施; 三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施; 四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即 在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议;在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行线 性和合法性的审核工作;在放款阶段，做好相关程序和手续的复核;防止错漏;在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见; 六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件， 参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见;

　　七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识; 第二节岗位说明书 一、风控总监 工作职责: 第一条协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作; 第二条制定公司风险管理制度，风险控制流程;全面主持公司担保风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险; 第三条负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程;组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案; 第四条负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务;参与公 2 司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理; 第五条风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况;对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验; 第六条协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理; 第七条负责做好债务追偿等风险资产的处置工作; 第八条负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见; 第九条协调内外部关系，包括内部:所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作;外部:法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。 工作权限 :

　　中泽集团风控部职责 工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行内部审计，保障公司经营安全。 部门工作职能： 一、制定集团公司风险控制的指导原则，检查审环节和审查内容，提出相关完善建议； 二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对建设项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施； 三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析合作人及建设项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施； 四、根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在业务步受理阶段，对反措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工作；在实施阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在后阶段，对项目款项回流及时进行催促。 五、协助集团公司领导正确执行国家的法律、法规，对集团公司的重大经营决策活动提供法律意见； 六、根据集团公司的安排，参与集团公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； 七、配合集团公司的有关安排，在集团公司内普及相关知识，增强职员的风险意识； 岗位工作职责 一、风控部部长工作职责： 第一条协助总经理制定集团公司全面风险管理目标，全面负责集团公司的风险控制等工作； 第二条制定集团公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持集团公司风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险； 第三条负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施集团公司内部管理评估，对集团公司风险管理工作提出改进方案； 第四条负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖集团公司工程项目前调、评估、资产管理各项业务；参与公司工程项目前调、评估、资产管理各项业务的风险管理； 第五条风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对集团公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；

　　风控部岗位职责 一、风控部主要职责 1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见； 2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点； 3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件； 4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议； 6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查； 7、负责组织并参与风控委会议； 8、负责风控委日常工作； 9、配合资产部进行资产处置； 10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部经理1人 1、主持风控部全面工作； 2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务；

　　3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等； 4、负责对风控部员工进行工作任务的分配； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见； 6、负责开展不良资产处置业务； 7、负责提高风控部员工的专业素质； 8、负责与其他部门的工作协调； 9、协助组织开展公司党支部工作； 10、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部副经理1人 1、受公司风控部经理领导； 2、协助风控部经理制定并完善风控制度； 3、对风控部经理提出风控部建设意见； 4、负责统领对公司风险点的排查； 5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调； 6、统领公司基金备案工作； 7、协助风控部经理进行不良资产处置； 8、协助负责提高风控部员工的专业素质；

　　9、协助负责与其他部门的工作协调； 10、协助组织开展公司党支部工作； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 三、风控部职员（法律合规岗）2人 1、受风控部经理领导； 2、负责参与风控制度的制定； 3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件； 4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告； 5、负责对拟投资公司法律问题进行指导； 6、负责对公司法律风险点的排查； 7、负责对接外部律师； 8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析； 9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导； 10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。 11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务 四、风控部职员（财务控制岗）2人 1、负责参与风控制度的制定；

　　风控部总经理岗位职责 1、总体目标：根据公司风险管理工作安排，建立有效机制督促经营机构排查、化解潜在风险，促进公司发生的各类业务资金、资产质量的改善。 2、研究资产处置、资本运转行业有关的法律和政策，指导公司开展业务工作； 3、组织本部门人员参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。 4、落实融资资金的准入、退出及日常管理工作，严把进出的同时，为公司的各项资金业务提供风险保障服务； 5、组织本部门人员对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经办及董事长汇报。 6、组织本部门人员对公司各项业务进行成本的预算、决算、控制、审计工作。 7、组织本部门人员对公司各项业务及内部管理提供最优纳税方案、规范各类经济合同中的涉税事项，为公司提供正确的财税处理。 8、对下属履行职责情况进行指导、监督； 9、管理整个部门工作的正常运行及所有相关工作，并对下属员工的工作进行有效监督与管理，并对下属进行有效培训； 10、全面负责风控部队伍建设，建立风险管理专业人才培养机制，指导与培训下级风控人员； 11、根据合规部所做合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。

　　12、对各部门的工作进展情况进行跟踪、督查，整理汇总各类问题并提出书面的意见汇报总经办及董事长。 13、会同合规审查部定期对融资、财务数据进行抽查、审计。 14、会同合规审查部对公司各项工程完工后进行验收，并出具验收报告。 15、配合公司的有关安排，在公司内普及风控相关知识，增强员工的风险意识。 16、协助公司与相关政府部门维持良好关系； 17、参与本部门与其他部门的沟通工作； 18、分析、评价业务部门的风险管理情况； 19、处理业务开展中的有关投诉事项 20、根据公司需要，临时安排的其他工作。

　　风控部工作职责 一、内部管理制度 1、负责对担保项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等； 2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，泛亚电竞官方并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》； 3、负责反担保措施的设置； 4、对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。 5、对贷款客户每月利息进行催缴。 二、岗位职责 1、风险控制部的岗位职责 （1）负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议； （2）负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施； （3）根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。 （4）协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见； （5）根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、

　　招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； （6）配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识； 三、风险控制部的业务流程 1、在担保业务受理阶段，回复担保业务部项目经理咨询的相关问题；在项目调查阶段，与担保业务部项目经理一起对申请客户进行实地调查，对项目经理要求申请客户提供的反担保资料提出建议；在收到项目经理提交的《担保项目调查报告》、申请客户档案后，结合实地调查进行风险综合评估，写出《风险调查报告》，对欠缺的资料通知担保业务部项目经理补齐； 2、风险评估的重点与分析 （1）调查借款主体的合法性。 （2）审查申请人提供的材料是否符合本公司和银行（信用社）的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方： ①加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证(卡)上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核； ②税务登记证是否经过审验； ③股东（董事）会决议内容应包括：申请保的期限、金额、用途、反担保措施及委托代理人等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效； ④贷款卡是否、是否年审合格； ⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格； ⑥户口簿、居民身份证(护照) 是否在有效期内；身份证(护照)、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保申请人作核对； ⑦复印件与原件是否相符；

　　风险控制部岗位职责 一、风险控制部岗位职能 负责公司业务风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿。具体为： 1. 对申请担保项目的报审资料重点从合法合规角度加以审核； 2. 对申请担保项目从整体风险进行评定； 3. 对申请担保项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见，审核确定相关合同及法律文本； 4. 完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 5.跟踪公司各项业务进展，协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的正常运转； 6. 对工作职责范围内相关资料的收集、整理归档； 7. 完成公司领导交办的其他事务。 二、风险控制部岗位工作职责 （一）风险控制部部长岗位职责 1. 负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2. 建设风控系统，参与建立投资风险审批系统； 3. 合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查；

　　4. 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。 （二）风险控制部副部长岗位职责 1. 协助风险控制部部长完成公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风控制度和业务流程，并不断进行修订和完善； 2. 参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场核实的情况进行实地现场考察； 3. 参与业务项目的风险评审，汇总评审意见； 4. 督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案； 5. 组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估； 6. 组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作； 7. 参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导实施风险处置方案，参与追偿方案的制订和实施； 8. 组织实施担保项目成立后的档案移交工作； 9. 完成公司领导交办的其它工作。 （三）风险控制部评审人员岗位职责 1. 负责投资项目的风险审核； 2. 负责对业务发展部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；

　　分行风险控制部岗位职责说明 （部门总经理） 1.负责主持风控部的全面工作。 2.负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。 3.负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权限内授信项目的 审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核查，及其他与授信有关的管理工作。 4.负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目的 押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及其他鉴价有关的管理工作。 5.负责分行放款审查的管理，包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督管 理、例外事项的审批及其有关的管理工作。 6.负责授信合同用印的审批。 7.组织开展与分行授信相关的合规工作，包括组织本部门人员开展相关制度学习、督 促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有序开展。 8.负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。 9.负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、 确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。 10.负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟 进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。 11.负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件 通报单》并呈报总行风险总监。 12.负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。 13.负责完成上级领导交办的其他各项工作。 （授信审查岗） 1.负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内 的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。 2.根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。 3.负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。 4.负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对 权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。 5.负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检 查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。 6.兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥 匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。 7.协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。 （放款审查岗） 1.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合 同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 2.在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。 3.负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的

　　晋商联合风控中心制度1、０版 风控中心就是我司把控风险得重要部门，就是保证我司实现创收得重要保障。风控中心由“信审部”、“审贷委员会”、“贷后管理部”组成。明确得部门划分与细致得岗位职责更有助于提高我司审件得效率与风险得控制。 第一章岗位职责及工作流程 一、岗位设定及岗位职责: (一)信审部 信审部主要负责所有借款人得贷前审核工作,按照我司得信审流程核查并完成相应得信审报告。 1、信审内勤（１-2人): 信审内勤主要负责初步审核工作，核查进件得完整性及就是否达到我司进件标准。建立台帐,统计信贷顾问得进件数量及下款额度等相关数据。 (１)岗位职责： ①、负责借款人资料得台账记录工作; ②、审核借款人资料就是否齐全且满足我司得进件审核标准; ③、核查借款人基本资料,核算流水等信审初步工作,填写《借款人资料清单》与《借款人审核单》。 2、电核专员（1-２人） 电核人员主要工作就是根据借款人递交得资料及所预留得电话号码,对借款人进行直接或间接得核实借款人相关信息。 (1）岗位职责: ①根据借款人递交得基本资料进行电话核实工作； ②按照电核回馈信息填写《电核流程表》与《借款人审核单》 3、信审外勤(4-8人) 信审外勤主要工作就是根据初审报告与电核报告提出得问题进行实地考察确认,同时进行相关项目得拍照工作，用以审贷委员会授信使用。 (1）岗位职责: ①根据外访通知单对借款人进行相关问题得核实以及拍照工作; ②填写《借款人审核单》

　　③配合贷后管理人员做好催收工作; (二)审贷委员会 根据信审部得贷前工作,对借款人得个人基本条件与经营情况进行分析,明确借款人得风险点,并完成对借款人得授信工作。 １、审贷委员会成员组成: ①信审部全部成员 ②公司总经理,副总经理 2、岗位职责: ①完成对借款人得授信工作; (三)贷后管理部 对我司已放款得借款人进行贷后管理，确保我司贷款余额资金安全。 1、贷后专员(１-2人） (1）岗位职责： ①对我司已放款借款人进行定期或不定期得贷后管理; ②对逾期得借款人进行跟踪,确保我司资金安全;

　　风控部经理岗位职责 【篇一：风控经理岗位职责】 风险管理部 风控经理岗位职责 职位概要： 完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业 务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制。工作 内容：协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；完善公司风险 管理制度，风险控制流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风 险管理工作提出改进方案；建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各 项业务的风险管理；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项 目进行实地审验；对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报业务副总；完成公司交办的其他业务。技能技巧： ◆具备相当的风险管理伦理基础，熟悉各种风险控制模型；◆具备 较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力；◆熟 悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险；◆具备较高的 沟通技巧，善于跟企业与银行打交道。 态度：◆具有风险高于一切的思想；◆工作细致、严谨、并具有 战略前扎性思维；◆为人正直，不徇私情；◆具有较强的判断和决 策能力、管理能力、人际沟通协调能力与执行能力；◆优秀的协调、谈判能力，突发事件处理能力；◆具有高度的工作热情和责任感。 风控管理制度 一、内部管理制度 1、负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核 借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意 见的准确性和合理性等； 2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目 的优势和存在的风险，并提出风险控制措施； 3、负责抵押物措施的设置； 4、对贷款项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、 还款方式等提出建议。 5、对贷款客户每月利息督促催缴。 二、岗位职责

　　风控部门岗位职责 【篇一：风控专员岗位职责】 风控专员岗位职责： 1. 负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。 2. 负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务。 3. 负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。 4. 负责填写各种合同文本及相关法律文书，保证客户资料的完整及线. 负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户。 6. 负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。 7. 负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。 8.负责办理风控副总及公司领导交付的其他任务。 【篇二：风控部岗位职责】 风控部经理职责 1、认真贯彻落实公司制定的风控制度，加强风控部管理建设。 2、对风控项目及时安排风控专员进入风控流程，督促风控专员按时完成项目风控方案，上风控会研讨。 3、对不符合风控条件的项目，在风控会结果后，以文字形式通知项目部。 4、对符合风控条件的项目，及时协调风控专员、项目经理做二次核查及风控方案落实工作，限时办完。 5、根据项目不同、风控难易程度及时与总经理沟通协调确认。 6、项目落地后，及时安排专职人员做好项目档案归档工作。 7、贷中检查对每个项目每月检查一次，由风控专员及本项目经理参与并填写贷后检查表，由风控经理负责督导。 8、到期清收协调风控专员及项目经理，落实清收计划及时实施。 9、完成总经理交办的工作任务。 风控专员岗位职责 1、严格执行公司各项风控制度，强化风控意识，确保公司项目安全稳健运营。

　　2、对风控部经理安排的项目及时进入风控流程，能当天完成工作考 察的必须在次日上午前向风控部经理汇报检查情况，提出明确意见。 3、对于不符合公司条件的要文字提出意见，由风控专员和项目经理 结合进行沟通。 4、对符合公司业务条件的，风控专员要在规定的时间内完成风控方 案落实。 5、对难度不大的项目二个工作日，拿出风控结果。难度大的不好判 断的项目，由风控经理向总经理汇报探讨后进行，要求三日内由风 控专员拿出风控结果。 6、对已经办理的项目，要组织每月贷后检查工作，风控专员协调项 目经理合理安排工作。 7、完成领导交办的其他工作。泛亚电竞官方 【篇三：风控部岗位职责】 风险控制部岗位职责说明 （部门总经理） 负责主持风控部的全面工作。 负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。 负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权 限内授信项目的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审 查员审批权限项目的事后核查，及其他与授信有关的管理工作。 负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权 限内审批项目的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及 其他鉴价有关的管理工作。负责分行放款审查的管理，包括放款审 查的制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项的审批及 其有关的管理工作。 负责授信合同用印的审批。 组织开展与分行授信相关的合规工作，包括组织本部门人员开展相 关制度学习、督促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有 序开展。 负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。 负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员 商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组 织开展清收工作等。

　　风险控制部职责说明 1、风控部对总经理负责，在总经理领导下开展风控工作 2、负责根据公司业务发展情况合理安排对客户资料审核的时间。 3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的线、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。 6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。 7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。 8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。 9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。 10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 风控部经理岗位职责 1、负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议； 2、负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报

　　告》，明确风险防控措施； 3、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。 4、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见； 5、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； 6、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识； 7、关注相关市场政策调整和变化，制定应对调整和变化的相关办法； 8、负责办理公司领导交付的其他任务。 风控部主管岗位职责 1、根据风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。 2、组织参与担保项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。

　　风险合规部部门职责及岗位职责细分 一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责 1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。 2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。 3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。 4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。 5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。 6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。

　　7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。 8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。 9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。 10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。 11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。 12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。 13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。 14、负责办理公司的授权委托事宜。 15、组织实施反洗钱制度。 16、完成公司领导交办的其他工作。 二、部门编制情况 部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人 三、各岗位职责 （一）、风险合规部经理岗位职责 1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；